【河南邮政代理金融网点客户分配及维护管理办法】邮政网点日戳管理办法

附件7

河南邮政代理金融网点客户分配

及维护管理办法

为建立“以客户为中心”的经营模式，量化客户维护职责与效果，充分发挥网点人员在客户维护中的优势，明确客户与网点人员之间的归属关系，满足金融客户的个性化需求，就金融客户维护管理问题，制定本办法。

一、客户管理职责

（一）支局长作为网点金融客户管理的主要责任人，负责将网点的金融客户合理分配给本网点有关人员（包括综合柜员、普通柜员、大堂经理、综合理财经理）；负责指导本网点人员做好金融客户维护管理工作，促进网点金融客户资产量整体提升；负责本网点高端客户的日常维护与管理；负责组织本网点人员积极开展业务外拓，发展邮政金融新客户。

（二）综合柜员作为网点客户信息的综合管理人员，负责协助支局长做好网点金融客户分配工作；负责网点客户信息录入、审核、汇总分析，监督网点其他人员日常管理维护客户的情况；负责本人所分配客户的维护开发等工作。

（三）普通柜员、大堂经理和综合理财经理作为网点金融客户管理的直接责任人，具体负责本人所分配客户日常维护开发工作。

二、客户分配原则

（一）客户资源的初次分配。按照网点各岗位工作特性和客户的资产价值量，将网点现有客户（原则上1万元以上）分配至每位员工。

1. 网点核心客户（原则上个人资产总量在20万元以上）由支局长负责维护、管理、开发。

2.网点个人资产中保险占比较高（原则上占比达到50%）存量客户由综合理财经理负责维护与管理。

3.网点剩余存量客户按照客户资产规模分段划分档次后，分别将各档次客户平均分配给本网点的综合柜员和普通柜员，并保证每名柜员所分得 ……此处隐藏2256个字…… 或面谈1次，每年至少与大众客户短信联系1次。

2.员工通过电话联系或见面过程，了解客户的喜好、家庭情况、资产结构等客户信息, 发掘客户潜在需求，通过关心、服务、提醒、聊天等获得客户的信任和认可。

3.根据客户的实际需求，从优化资产配臵、提高交易便利等角度，有针对性地为客户推荐适销产品，通过多业务产品绑定客户，满足客户全方面的金融服务需求。

4.对客户生日、子女入学、婚假、乔迁、生子、升职等重要节日，要通过贺卡、短信、信函、电话、赠送鲜花、蛋糕等形式对客户表示问候。在春节、中秋等重要传统节日，对中高端客户开展登门拜访活动。

5.在进行日常维护的基础上，网点要根据业务发展需要，针对特定的目标客户适时开展理财讲座、客户答谢会、产品体验活

动等形式多样的客户营销活动。

6.员工针对所分配客户出现大额转出、取现等客户交易活动频率发生重大变化情况时，应该在第一时间与客户建立联系，了解客户异动原因，确定解决方案并追踪处理，体现邮政金融对客户的关心。

四、其他

（一）网点应主要外拓他行客户，或通过提供专业的金融服务吸引客户，禁止邮政网点间出现互相挖客户等不正当竞争行为。

（二）每月对网点和员工所分配客户下达维护计划，加强分析客户综合资产提升情况和通报考核工作。

（三）网点要严格做好客户信息保密和客户资料保管工作，确保网点客户信息不流失、不泄密。